Калькулятор ребалансировки
Оптимизируйте структуру вашего портфеля. Рассчитайте необходимое перераспределение для целевой аллокации.
Общий портфель
85.000,00 €
| Класс активов | Текущее распределение | Целевое распределение | Soll-Wert | Разница | Действие |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | 51.000,00 € | +6.000,00 € | Купить |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | 21.250,00 € | -3.750,00 € | Продать |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | 12.750,00 € | -2.250,00 € | Продать |
Примечание: Расчёты носят информационный характер и не заменяют профессиональную налоговую или финансовую консультацию. Все данные без гарантии.
Часто задаваемые вопросы
Что такое ребалансировка портфеля?
Ребалансировка означает приведение портфеля обратно к целевому распределению (например, 70% акции, 30% облигации). Со временем разная доходность приводит к отклонению фактического распределения от целевого.
Как часто нужно проводить ребалансировку портфеля?
Распространённые подходы: календарный (раз в год или полгода) или пороговый (когда отклонение превышает 5% от цели). Менее частая ребалансировка снижает транзакционные издержки.
Что такое Калькулятор ребалансировки?
Калькулятор ребалансировки показывает, какие операции покупки/продажи нужны для возврата портфеля к целевому распределению.
Как работает Калькулятор ребалансировки?
Введите текущее распределение портфеля и целевое. Калькулятор рассчитывает отклонения и показывает, какие позиции нужно увеличить или уменьшить.
Важные данные и факты
Рекомендуемая частота: 1-2 раза в год или при отклонении более 5 п.п. Учитывайте налог на реализованную прибыль при продаже.
Похожие калькуляторы
Кредитный калькулятор
Рассчитайте ежемесячные платежи, общую стоимость и график погашения кредита. С процентной ставкой, сроком и досрочными платежами.
Калькулятор процентов
Рассчитайте проценты и сложные проценты для вашего вложения. С ежемесячным или годовым начислением и нормой сбережений.
Ипотечный калькулятор
Рассчитайте ипотеку с погашением, фиксированным периодом и досрочными платежами. Включая график погашения и остаток долга.
Калькулятор сложных процентов
Рассчитайте эффект сложных процентов за любой период. Посмотрите, как ваш капитал растёт экспоненциально.