Portföy Dengeleme Hesaplayıcı
Portföy yapınızı optimize edin. Hedef dağılımınız için gerekli yeniden yapılandırmayı hesaplayın.
Toplam portföy
85.000,00 €
| Varlık sınıfı | Mevcut tahsis | Hedef tahsis | Soll-Wert | Fark | İşlem |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | 51.000,00 € | +6.000,00 € | Al |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | 21.250,00 € | -3.750,00 € | Sat |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | 12.750,00 € | -2.250,00 € | Sat |
Not: Hesaplamalar yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve profesyonel vergi veya mali danışmanlığın yerini almaz. Tüm bilgiler garanti edilmez.
Sıkça Sorulan Sorular
Portföy yeniden dengeleme nedir?
Yeniden dengeleme, portföyünüzü hedef dağılımına (örn. %70 hisse senedi, %30 tahvil) geri ayarlamak anlamına gelir. Zamanla farklı getiriler gerçek dağılımın hedeften sapmasına neden olur.
Portföyümü ne sıklıkla yeniden dengemeliyim?
Yaygın yaklaşımlar takvim bazlı (yılda bir veya altı ayda bir) veya eşik bazlıdır (dağılım hedeften %5'ten fazla saptığında). Daha az sıklıkta dengeleme işlem maliyetlerini azaltır.
Nedir: Portföy Dengeleme Hesaplayıcı?
Yeniden dengeleme hesaplayıcısı, portföyünüzü hedef dağılıma geri getirmek için gereken alım veya satım emirlerini gösterir.
Nasıl çalışır: Portföy Dengeleme Hesaplayıcı?
Mevcut portföy dağılımınızı ve hedef dağılımı girin. Hesaplayıcı sapmaları hesaplar ve hangi pozisyonların artırılması veya azaltılması gerektiğini gösterir.
Önemli Veriler ve Bilgiler
Önerilen yeniden dengeleme sıklığı: yılda 1-2 kez veya 5 puan sapma olduğunda. Satışta gerçekleşen kazançlar üzerindeki vergiyi dikkate alın.
İlgili Hesaplayıcılar
Kredi Hesaplayıcı
Krediniz için aylık taksitleri, toplam maliyeti ve ödeme planını hesaplayın. Faiz oranı, vade ve ek ödemeler ile.
Faiz Hesaplayıcı
Yatırımınız için faiz ve bileşik faizi hesaplayın. Aylık veya yıllık faizlendirme ve tasarruf oranları ile.
Konut Finansmanı Hesaplayıcı
İpotek kredinizi geri ödeme, sabit faiz dönemi ve ek ödemelerle hesaplayın. Ödeme planı ve kalan borç dahil.
Bileşik Faiz Hesaplayıcı
Herhangi bir süre boyunca bileşik faiz etkişini hesaplayın. Servetinizin katlanarak nasıl büyüdüğünü görün.