Portföy Dengeleme Hesaplayıcı
Portföy yapınızı optimize edin. Hedef dağılımınız için gerekli yeniden yapılandırmayı hesaplayın. Amortisman planı, faiz karşılaştırması ve 2026.
Toplam portföy
€85.000,00
| Varlık sınıfı | Mevcut tahsis | Hedef tahsis | Soll-Wert | Fark | İşlem |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | €51.000,00 | +€6.000,00 | Al |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | €21.250,00 | -€3.750,00 | Sat |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | €12.750,00 | -€2.250,00 | Sat |
Not: Hesaplamalar yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve profesyonel vergi veya mali danışmanlığın yerini almaz. Tüm bilgiler garanti edilmez.
FAQ
Sıkça Sorulan Sorular
Portföy yeniden dengeleme nedir?
Yeniden dengeleme, portföyünüzü hedef dağılımına (örn. %70 hisse senedi, %30 tahvil) geri ayarlamak anlamına gelir. Zamanla farklı getiriler gerçek dağılımın hedeften sapmasına neden olur.
Portföyümü ne sıklıkla yeniden dengemeliyim?
Yaygın yaklaşımlar takvim bazlı (yılda bir veya altı ayda bir) veya eşik bazlıdır (dağılım hedeften %5'ten fazla saptığında). Daha az sıklıkta dengeleme işlem maliyetlerini azaltır.
Girdiğim tutarlar bir yerde saklanıyor mu?
Hayır. Tüm hesaplamalar tamamen tarayıcınızda yerel olarak yapılır. Verileriniz sunucumuza gönderilmez veya saklanmaz. Hassas mali verilerinizi güvenle girebilirsiniz.
Rehber
Kısa cevap · Quick Answer
Yeniden dengeleme hesaplayıcısı, portföyünüzü hedef dağılıma geri getirmek için gereken alım veya satım emirlerini gösterir.
Nedir: Portföy Dengeleme Hesaplayıcı?
Yeniden dengeleme hesaplayıcısı, portföyünüzü hedef dağılıma geri getirmek için gereken alım veya satım emirlerini gösterir.
Nasıl çalışır: Portföy Dengeleme Hesaplayıcı?
Mevcut portföy dağılımınızı ve hedef dağılımı girin. Hesaplayıcı sapmaları hesaplar ve hangi pozisyonların artırılması veya azaltılması gerektiğini gösterir.
Önemli Veriler ve Bilgiler
Önerilen yeniden dengeleme sıklığı: yılda 1-2 kez veya 5 puan sapma olduğunda. Satışta gerçekleşen kazançlar üzerindeki vergiyi dikkate alın.
Adım Adım Kılavuz
Portföy yeniden dengelemeyi adım adım nasıl yapacağınız: 1. Hedef dağılımı belirleyin: örneğin %70 hisse senedi ETF'si, %20 tahvil, %10 vadesiz mevduat. 2. Güncel portföy değerlerini girin: her pozisyonun güncel değerini kaydedin. 3. Fiili ağırlığı hesaplayın: pozisyonun değeri / toplam değer x 100. 4. Sapmaları kontrol edin: fiili ağırlık ile hedef ağırlık arasındaki fark. Sapma 5 yüzde puanına ulaştığında yeniden dengeleme önerilir. 5. Ayarlamaları hesaplayın: hesap makinesi hangi tutarların aktarılması gerektiğini gösterir. 6. Yöntem seçin: satışlar/alımlar yoluyla ya da yeni katkılarla yapılan hedefli ek alımlar yoluyla (vergi açısından daha avantajlı). Örnek: 50.000 EUR portföy. Hedef: %70 hisse senedi, %30 tahvil. Mevcut: hisse senetleri 40.000 EUR (%80), tahviller 10.000 EUR (%20). Olması gereken: hisse senetleri 35.000 EUR, tahviller 15.000 EUR. İşlem: hisse senedi ETF'sinden 5.000 EUR satıp tahvile aktarın. Ya da bir sonraki katkıda (örneğin 2.000 EUR) tamamını tahvile yatırın.
Hesaplama Örneği
Portföy 50.000 EUR. Hedef: %70 hisse senedi / %30 tahvil. Mevcut: %80 / %20. Gereken yeniden dağıtım: hisse senetlerinden tahvillere 5.000 EUR. Alternatif: bir sonraki yatırımı doğrudan tahvillere yönlendirin.
Kaynaklar · E-E-A-T
Resmi kaynaklar
Hesaplamalar yürürlükteki Alman yasalarına ve resmi verilere dayanır:
- Deutsche Bundesbank
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Statistisches Bundesamt (Destatis)
Tam metodoloji için Metodoloji.
Finans
İlgili Hesaplayıcılar
Kredi Hesaplayıcı
Krediniz için aylık taksitleri, toplam maliyeti ve ödeme planını hesaplayın. Faiz oranı, vade ve ek ödemeler ile. Amortisman planı, faiz karşılaştırması ve.
Faiz Hesaplayıcı
Yatırımınız için faiz ve bileşik faizi hesaplayın. Aylık veya yıllık faizlendirme ve tasarruf oranları ile. Güncel 2026 piyasa oranlarıyla online.
Konut Finansmanı Hesaplayıcı
İpotek kredinizi geri ödeme, sabit faiz dönemi ve ek ödemelerle hesaplayın. Ödeme planı ve kalan borç dahil. Amortisman planı, faiz karşılaştırması ve 2026.
Bileşik Faiz Hesaplayıcı
Herhangi bir süre boyunca bileşik faiz etkişini hesaplayın. Servetinizin katlanarak nasıl büyüdüğünü görün. Güncel 2026 piyasa oranlarıyla online.