Portföy Dengeleme Hesaplayıcı
Varlık sınıflarınızı güncel değer ve hedef ağırlıkla girin. Hesaplayıcı mevcut ve hedef dağılımı, her pozisyonda ne kadar alıp satmanız gerektiğini gösterir.
Toplam portföy
€85.000,00
| Varlık sınıfı | Mevcut tahsis | Hedef tahsis | Hedef değer | Fark | İşlem |
|---|---|---|---|---|---|
| Küresel hisse senetleri | 52,9% | 60,0% | €51.000,00 | +€6.000,00 | Al |
| Tahviller | 29,4% | 25,0% | €21.250,00 | -€3.750,00 | Sat |
| Gayrimenkul | 17,6% | 15,0% | €12.750,00 | -€2.250,00 | Sat |
Not: Hesaplamalar yalnızca bilgilendirme amaçlıdır ve profesyonel vergi veya mali danışmanlığın yerini almaz. Tüm bilgiler garanti edilmez.
FAQ
Sıkça Sorulan Sorular
Portföy yeniden dengeleme nedir?
Yeniden dengeleme, portföyünüzü hedef dağılımına (örn. %70 hisse senedi, %30 tahvil) geri ayarlamak anlamına gelir. Zamanla farklı getiriler gerçek dağılımın hedeften sapmasına neden olur.
Portföyümü ne sıklıkla yeniden dengemeliyim?
Yaygın yaklaşımlar takvim bazlı (yılda bir veya altı ayda bir) veya eşik bazlıdır (dağılım hedeften %5'ten fazla saptığında). Daha az sıklıkta dengeleme işlem maliyetlerini azaltır.
Girdiğim tutarlar bir yerde saklanıyor mu?
Hayır. Tüm hesaplamalar tamamen tarayıcınızda yerel olarak yapılır. Verileriniz sunucumuza gönderilmez veya saklanmaz. Hassas mali verilerinizi güvenle girebilirsiniz.
Rehber
Nedir: Portföy Dengeleme Hesaplayıcı?
Yeniden dengeleme hesaplayıcısı, portföyünüzü hedef dağılıma geri getirmek için gereken alım veya satım emirlerini gösterir.
Nasıl çalışır: Portföy Dengeleme Hesaplayıcı?
Mevcut portföy dağılımınızı ve hedef dağılımı girin. Hesaplayıcı sapmaları hesaplar ve hangi pozisyonların artırılması veya azaltılması gerektiğini gösterir.
Önemli Veriler ve Bilgiler
Önerilen yeniden dengeleme sıklığı: yılda 1-2 kez veya 5 puan sapma olduğunda. Satışta gerçekleşen kazançlar üzerindeki vergiyi dikkate alın.
Adım Adım Kılavuz
Portföy yeniden dengelemeyi adım adım nasıl yapacağınız: 1. Hedef dağılımı belirleyin: örneğin %70 hisse senedi ETF'si, %20 tahvil, %10 vadesiz mevduat. 2. Güncel portföy değerlerini girin: her pozisyonun güncel değerini kaydedin. 3. Fiili ağırlığı hesaplayın: pozisyonun değeri / toplam değer x 100. 4. Sapmaları kontrol edin: fiili ağırlık ile hedef ağırlık arasındaki fark. Sapma 5 yüzde puanına ulaştığında yeniden dengeleme önerilir. 5. Ayarlamaları hesaplayın: hesap makinesi hangi tutarların aktarılması gerektiğini gösterir. 6. Yöntem seçin: satışlar/alımlar yoluyla ya da yeni katkılarla yapılan hedefli ek alımlar yoluyla (vergi açısından daha avantajlı). Örnek: 50.000 EUR portföy. Hedef: %70 hisse senedi, %30 tahvil. Mevcut: hisse senetleri 40.000 EUR (%80), tahviller 10.000 EUR (%20). Olması gereken: hisse senetleri 35.000 EUR, tahviller 15.000 EUR. İşlem: hisse senedi ETF'sinden 5.000 EUR satıp tahvile aktarın. Ya da bir sonraki katkıda (örneğin 2.000 EUR) tamamını tahvile yatırın.
Hesaplama Örneği
Portföy 50.000 EUR. Hedef: %70 hisse senedi / %30 tahvil. Mevcut: %80 / %20. Gereken yeniden dağıtım: hisse senetlerinden tahvillere 5.000 EUR. Alternatif: bir sonraki yatırımı doğrudan tahvillere yönlendirin.
Kaynaklar
Resmi kaynaklar
Hesaplamalar yürürlükteki Alman yasalarına ve resmi verilere dayanır:
- Deutsche Bundesbank
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Statistisches Bundesamt (Destatis)
Tam metodoloji için Metodoloji.
Kontrol eden Konstantin Iakovlev · Son güncelleme:
Finans
İlgili Hesaplayıcılar
Kredi Hesaplayıcı
Kredi tutarı, akdi faiz, vade ve isteğe bağlı ek ödemelerle aylık taksiti, toplam maliyeti ve faizi hesaplayın. İlk 12 ayın ödeme planı tablosu da gösterilir.
Faiz Hesaplayıcı
Başlangıç sermayesi, faiz, süre ve aylık birikimle son bakiyeyi, yatırılan tutarı ve faiz getirisini görün; yıllık veya aylık faizlendirme seçilebilir.
Konut Finansmanı Hesaplayıcı
Fiyat, öz sermaye, eyalet, emlakçı, faiz ve anapara oranından yan maliyetler, kredi tutarı, aylık taksit, sabit faiz sonrası kalan borç ve vade çıkar.
Bileşik Faiz Hesaplayıcı
Tek seferlik tutarın bileşik faizle büyümesini görün: sermaye, faiz ve süreyi girin; son tutarı, faiz getirisini, yıllık grafik ve tabloyu alın.