Rebalancing-Rechner
Optimieren Sie Ihre Portfolio-Zusammensetzung. Berechnen Sie die nötige Umschichtung für Ihre Zielallokation. Kostenlos online, mit allen aktuellen.
Gesamtportfolio
85.000,00 €
| Assetklasse | Ist-Allokation | Soll-Allokation | Soll-Wert | Differenz | Aktion |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | 51.000,00 € | +6.000,00 € | Kaufen |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | 21.250,00 € | -3.750,00 € | Verkaufen |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | 12.750,00 € | -2.250,00 € | Verkaufen |
Hinweis: Die Berechnungen dienen nur zur Orientierung und ersetzen keine professionelle Steuer- oder Finanzberatung. Alle Angaben ohne Gewähr.
Häufig gestellte Fragen
Was ist Rebalancing?
Rebalancing bedeutet, die ursprüngliche Aufteilung (z. B. 70 % Aktien, 30 % Anleihen) im Portfolio wiederherzustellen. Durch Kursentwicklungen verschieben sich die Anteile und das Risikoprofil ändert sich.
Wie oft sollte ich Rebalancing durchführen?
Empfohlen wird ein Rebalancing ein- bis zweimal jährlich oder wenn die Abweichung von der Zielallokation eine festgelegte Schwelle (z. B. 5 Prozentpunkte) überschreitet.
Was ist der Rebalancing-Rechner?
Der Rebalancing-Rechner zeigt, welche Kauf- oder Verkaufsorders nötig sind, um Ihr Portfolio auf die Zielgewichtung zurückzuführen.
Wie funktioniert der Rebalancing-Rechner?
Geben Sie Ihre aktuelle Portfolioaufteilung und die Zielallokation ein. Der Rechner berechnet die Abweichungen und zeigt, welche Positionen aufgestockt oder reduziert werden müssen. Er unterstützt Rebalancing durch Käufe, Verkäufe oder neue Einzahlungen.
Wichtige Daten und Fakten
Empfohlene Rebalancing-Frequenz: 1-2x pro Jahr oder bei Abweichung über 5 Prozentpunkte. Steuern auf realisierte Gewinne beim Verkauf beachten.
Schritt-für-Schritt-Anleitung
So fuehren Sie ein Portfolio-Rebalancing durch Schritt fuer Schritt: 1. Zielallokation festlegen: z. B. 70 % Aktien-ETF, 20 % Anleihen, 10 % Tagesgeld. 2. Aktuelle Portfoliowerte eingeben: Den aktuellen Wert jeder Position erfassen. 3. Ist-Gewichtung berechnen: Wert der Position / Gesamtwert x 100. 4. Abweichungen pruefen: Differenz zwischen Ist- und Zielgewichtung. Rebalancing empfohlen ab 5 Prozentpunkten Abweichung. 5. Anpassungen berechnen: Der Rechner zeigt, welche Betraege umgeschichtet werden muessen. 6. Methode waehlen: Durch Verkaeufe/Kaeufe oder durch gezielte Nachkaeufe mit neuen Einzahlungen (steuerlich guenstiger). Beispiel: Portfolio 50.000 EUR. Ziel: 70 % Aktien, 30 % Anleihen. Aktuell: Aktien 40.000 EUR (80 %), Anleihen 10.000 EUR (20 %). Soll: Aktien 35.000 EUR, Anleihen 15.000 EUR. Aktion: 5.000 EUR vom Aktien-ETF verkaufen und in Anleihen umschichten. Oder bei naechster Einzahlung (z. B. 2.000 EUR) komplett in Anleihen investieren.
Berechnungsbeispiel
Portfolio 50.000 EUR. Ziel: 70 % Aktien / 30 % Anleihen. Ist: 80 % / 20 %. Umschichtung noetig: 5.000 EUR von Aktien in Anleihen. Alternativ: naechste Einzahlung gezielt in Anleihen.
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