Калькулятор ребалансировки
Оптимизируйте структуру вашего портфеля. Рассчитайте необходимое перераспределение для целевой аллокации. Онлайн-калькулятор с актуальными рыночными ставками.
Общий портфель
85.000,00 €
| Класс активов | Текущее распределение | Целевое распределение | Soll-Wert | Разница | Действие |
|---|---|---|---|---|---|
| Aktien Welt | 52,9% | 60,0% | 51.000,00 € | +6.000,00 € | Купить |
| Anleihen | 29,4% | 25,0% | 21.250,00 € | -3.750,00 € | Продать |
| Immobilien | 17,6% | 15,0% | 12.750,00 € | -2.250,00 € | Продать |
Примечание: Расчёты носят информационный характер и не заменяют профессиональную налоговую или финансовую консультацию. Все данные без гарантии.
Часто задаваемые вопросы
Что такое ребалансировка портфеля?
Ребалансировка означает приведение портфеля обратно к целевому распределению (например, 70% акции, 30% облигации). Со временем разная доходность приводит к отклонению фактического распределения от целевого.
Как часто нужно проводить ребалансировку портфеля?
Распространённые подходы: календарный (раз в год или полгода) или пороговый (когда отклонение превышает 5% от цели). Менее частая ребалансировка снижает транзакционные издержки.
Что такое Калькулятор ребалансировки?
Калькулятор ребалансировки показывает, какие операции покупки/продажи нужны для возврата портфеля к целевому распределению.
Как работает Калькулятор ребалансировки?
Введите текущее распределение портфеля и целевое. Калькулятор рассчитывает отклонения и показывает, какие позиции нужно увеличить или уменьшить.
Важные данные и факты
Рекомендуемая частота: 1-2 раза в год или при отклонении более 5 п.п. Учитывайте налог на реализованную прибыль при продаже.
Пошаговая инструкция
So fuehren Sie ein Portfolio-Rebalancing durch шаг за шагом: 1. Zielallokation festlegen: z. B. 70 % Aktien-ETF, 20 % Anleihen, 10 % Tagesgeld. 2. Aktuelle Portfoliowerte введите: Den aktuellen Wert jeder Position erfassen. 3. Ist-Gewichtung рассчитать: Wert der Position / Gesamtwert x 100. 4. Abweichungen pruefen: Differenz zwischen Ist- und Zielgewichtung. Rebalancing empfohlen ab 5 Prozentpunkten Abweichung. 5. Anpassungen рассчитать: Der Rechner zeigt, welche Betraege umgeschichtet werden muessen. 6. Methode выберите: Durch Verkaeufe/Kaeufe oder durch gezielte Nachkaeufe mit neuen Einzahlungen (steuerlich guenstiger). Beispiel: Portfolio 50.000 EUR. Ziel: 70 % Aktien, 30 % Anleihen. Aktuell: Aktien 40.000 EUR (80 %), Anleihen 10.000 EUR (20 %). Soll: Aktien 35.000 EUR, Anleihen 15.000 EUR. Aktion: 5.000 EUR vom Aktien-ETF verkaufen und in Anleihen umschichten. Oder bei naechster Einzahlung (z. B. 2.000 EUR) komplett in Anleihen investieren.
Пример расчёта
Portfolio 50.000 EUR. Ziel: 70 % Aktien / 30 % Anleihen. Ist: 80 % / 20 %. Umschichtung noetig: 5.000 EUR von Aktien in Anleihen. Alternativ: naechste Einzahlung gezielt in Anleihen.
Похожие калькуляторы
Кредитный калькулятор
Рассчитайте ежемесячные платежи, общую стоимость и график погашения кредита. С процентной ставкой, сроком и досрочными платежами.
Калькулятор процентных ставок
Рассчитайте проценты и сложные проценты для вашего вложения. С ежемесячным или годовым начислением и нормой сбережений. Онлайн-калькулятор с актуальными.
Калькулятор жилищного финансирования
Рассчитайте ипотеку с погашением, фиксированным периодом и досрочными платежами. Включая график погашения и остаток долга.
Калькулятор сложных процентов
Рассчитайте эффект сложных процентов за любой период. Посмотрите, как ваш капитал растёт экспоненциально. Бесплатно, с планом погашения, сравнением ставок и.