Калькулятор ребалансировки
Введите классы активов с текущей стоимостью и целевой долей. Калькулятор покажет фактическое и целевое распределение и что докупить или продать.
Общий портфель
85 000,00 €
| Класс активов | Текущее распределение | Целевое распределение | Целевая стоимость | Разница | Действие |
|---|---|---|---|---|---|
| Мировые акции | 52,9% | 60,0% | 51 000,00 € | +6 000,00 € | Купить |
| Облигации | 29,4% | 25,0% | 21 250,00 € | -3 750,00 € | Продать |
| Недвижимость | 17,6% | 15,0% | 12 750,00 € | -2 250,00 € | Продать |
Примечание: Расчёты носят информационный характер и не заменяют профессиональную налоговую или финансовую консультацию. Все данные без гарантии.
FAQ
Часто задаваемые вопросы
Что такое ребалансировка портфеля?
Ребалансировка означает приведение портфеля обратно к целевому распределению (например, 70% акции, 30% облигации). Со временем разная доходность приводит к отклонению фактического распределения от целевого.
Как часто нужно проводить ребалансировку портфеля?
Распространённые подходы: календарный (раз в год или полгода) или пороговый (когда отклонение превышает 5% от цели). Менее частая ребалансировка снижает транзакционные издержки.
Сохраняются ли где-нибудь введённые суммы?
Нет. Все расчёты выполняются исключительно локально в вашем браузере. Введённые данные не отправляются на наш сервер и не сохраняются. Вы можете безопасно вводить конфиденциальные финансовые данные.
Справка
Что такое Калькулятор ребалансировки?
Калькулятор ребалансировки показывает, какие операции покупки/продажи нужны для возврата портфеля к целевому распределению.
Как работает Калькулятор ребалансировки?
Введите текущее распределение портфеля и целевое. Калькулятор рассчитывает отклонения и показывает, какие позиции нужно увеличить или уменьшить.
Важные данные и факты
Рекомендуемая частота: 1-2 раза в год или при отклонении более 5 п.п. Учитывайте налог на реализованную прибыль при продаже.
Пошаговая инструкция
Как провести ребалансировку портфеля шаг за шагом: 1. Определите целевое распределение: например, 70 % биржевой фонд акций (ETF), 20 % облигации, 10 % вклад до востребования. 2. Введите текущие значения портфеля: зафиксируйте текущую стоимость каждой позиции. 3. Рассчитайте фактический вес: стоимость позиции / общая стоимость x 100. 4. Проверьте отклонения: разница между фактическим и целевым весом. Ребалансировка рекомендуется при отклонении от 5 процентных пунктов. 5. Рассчитайте корректировки: калькулятор покажет, какие суммы нужно перераспределить. 6. Выберите метод: путём продаж/покупок или путём целевых докупок за счёт новых взносов (более выгодно с точки зрения налогов). Пример: портфель 50.000 EUR. Цель: 70 % акции, 30 % облигации. Сейчас: акции 40.000 EUR (80 %), облигации 10.000 EUR (20 %). Должно быть: акции 35.000 EUR, облигации 15.000 EUR. Действие: продать акций ETF на 5.000 EUR и переложить в облигации. Или при следующем взносе (например, 2.000 EUR) полностью вложить его в облигации.
Пример расчёта
Портфель 50.000 EUR. Цель: 70% акции / 30% облигации. Фактически: 80% / 20%. Необходимое перераспределение: 5.000 EUR из акций в облигации. Альтернатива: направить следующий взнос целенаправленно в облигации.
Источники
Официальные источники
Расчёты основаны на действующих немецких законах и официальных данных:
- Deutsche Bundesbank
- Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- Statistisches Bundesamt (Destatis)
Полная методология: Методология.
Проверил Konstantin Iakovlev · Обновлено:
Финансы
Похожие калькуляторы
Кредитный калькулятор
Введите сумму, ставку, срок и досрочные платежи: калькулятор покажет ежемесячный платёж, общую стоимость, проценты и график погашения на 12 месяцев.
Калькулятор процентных ставок
Введите капитал, ставку, срок и ежемесячный взнос: калькулятор покажет итоговую сумму, взносы и проценты при годовой или ежемесячной капитализации.
Калькулятор жилищного финансирования
По цене, собственному капиталу, земле, комиссии маклера, ставке и погашению считаются расходы при покупке, кредит, платёж, остаток после фиксации и срок.
Калькулятор сложных процентов
Как растёт разовый вклад со сложными процентами: по капиталу, ставке и сроку получите итоговую сумму, доход от процентов, график и таблицу по годам.